如何透過遺產或財產規劃來解決家庭糾紛？

07 Aug, 2025

問題摘要：

解決家庭糾紛的關鍵並非單靠單一工具，而是整合遺囑、信託、生前贈與及財產管理技術，由專業律師量身規劃，結合公證人認證與專業信託機構執行，確保法律效力，並控制財產使用與處分權，避免親屬背叛與不聽話行為，真正做到掌握財產命脈與防範家庭糾紛，達成平衡財產傳承與家族和諧的雙重目標。

律師回答：

關於這個問題，家族遺產內鬥不只發生在豪門，普通家庭也會常常因為遺產分配不均而手足相殘，若為了財產大家撕破臉想必是被繼承人最不願發生的狀況，所以為盡量不讓此種情形發生，又能依照被繼承人之意思分配財產，最重要的則是作遺囑。

解決家庭糾紛的遺產與財產規劃，重點在於周全設計與分階段執行，分述如下：

遺囑

首先遺囑為最基本也是必要的工具，必須確保遺囑內容合法有效，委請律師設計遺囑，律師可依據家族結構、財產組成及繼承人個性，量身規劃遺囑內容，不僅避免遺囑因形式或內容瑕疵而無效，也能納入遺囑執行人、特留分計算、遺產分割方法等安排，確保遺囑意旨可落實，設計完成後，再由公證人辦理公證程序，讓遺囑具備最強法律效力並確保無爭議。此外，於遺囑中指定遺囑執行人，由律師或值得信任之第三人擔任，以利日後執行，避免繼承人反悔或拖延。

所謂「遺囑」係指遺囑人為使於其死後發生法律上之效力，依法定方式所為之無相對人之單獨行為（戴炎輝、戴東雄合著「中國繼承法」第247頁參照）。關於繼承之遺囑，例如應繼分之指定、遺贈、遺產分割方法之指定或其委託、捐助行為、遺囑信託等等可以發生繼承法上之效果者而言，視為合法有效之遺囑。倘為無效之遺囑，或不備法定方式之遺囑，或違反公序良俗之遺囑，自不包括在內。

遺囑是法定的要式行為，必須依照法律所規定的程序、格式作成才會有效(民法第1189條)，遺囑最常見的有3種，自書遺囑、公證遺囑、代筆遺囑，自書遺囑指的是被繼承人自己立遺囑，所以一定要手寫遺囑，為慎重起見，法律規定遺囑內容如有增、減或塗改都要在塗改處註明字數再行簽名，但也因為自書遺囑不需要見證人，最容易有爭議，打遺囑無效訴訟甚至告偽造文書等。

遺囑不僅可安排遺贈、特留分外財產分配，也可結合生前規劃，提升財產運用彈性，因為遺囑有特留分的限制(民法第1223條)，再加上繼承人有數人時，在分割遺產前，各繼承人對於遺產全部為公同共有(民法第1151條)，因之，繼承人不但有動機也有方法抵制所有遺囑執行，因之，需要生前規劃。

信託

其次信託亦為重要工具，信託契約可於生前成立，財產交付受託人管理，設定受益人、用途及給付條件，生前即可依信託契約受益，死後信託財產則不經繼承程序，直接依信託契約給付，完全排除繼承爭議，尤其高價值資產如房地產、公司股權等，更適合透過信託集中管理並確保財產安全與利益分配明確性。

生前贈與

第三為生前贈與，贈與能即時完成財產移轉，可約定附負擔條件，例如受贈人需負擔照顧義務或支付生活費，並搭配預告登記或抵押權設定，確保贈與財產不被任意轉讓或變更登記，此類安排兼具財產控制與風險管理功能，可有效預防日後爭產糾紛。

若受贈人不履行約定，還可依法追償或撤銷贈與，進一步的財產控管措施還包括寄託、買賣、借名登記等生前行為，核心原則在於掌握財產使用與處分權，降低財產外流與背信風險，避免不聽話或違逆之人趁機奪產，例如寄託可將財產交由信任者保管，保留原所有權與處分權限，買賣則可設計返還條件或虛擬對價約定，確保財產最終歸屬自身意願。

此外，買賣或贈與時設置抵押權、地上權等擔保機制，亦可確保財產不被任意處分並保有回收能力，綜合而言，遺產與財產規劃最終目標在於讓財產安全落到指定繼承人手中，同時避免家族爭產糾紛，實務操作上建議循三階段進行：

第一階段為「遺囑規劃」，先釐清家族關係、財產種類與債權債務狀況，委請律師設計遺囑內容並指定遺囑執行人，再由公證人辦理公證程序確保效力。

第二階段為「信託運用」，將主要財產信託以保全資產並明確給付條件，減少繼承過程爭議並達成財富管理目的。

第三階段為「生前贈與與交易設計」，將部分財產提前移轉並設定相關條件或擔保機制，預先安排好財產流向與防止違約風險，各階段核心皆在於財產控制權的精準運用與風險管理，從而達到「在世掌握、死後無爭」的完整規劃。

除此之外，所有財產規劃皆應考量特留分制度，特留分為法律保障繼承人最低繼承額度，無論遺囑、信託或生前贈與皆不得侵害，否則繼承人仍可提起扣減請求，因此在規劃時需妥善計算各繼承人特留分比例，避免遺囑或信託設計無法落實，必要時可考慮結合保險、借名登記等手段將財產隔離於遺產範圍之外。