遺產分配該找律師、會計師、公證人或地政士？專業人士如何協助進行遺產分配？

問題摘要：

遺產分配涉及法律、財務和行政程序，因此在進行遺產分配時，當事人可能需要與不同專業人士合作。律師將為當事人提供法律建議，幫助理解相關法律規定，並處理法律文件和程序。律師可以協助確定遺產分配的最佳方式，處理法律問題，並代表當事人在法律程序中。會計師負責處理與遺產稅相關的財務事務，包括評估遺產價值、計算遺產稅，準備相應的財務文件，並確保遵守稅務法規。公證人提供公證服務，證明文件的真實性和合法性。在遺產分配中，他們確保文件如遺囑或遺產分配協議的合法性。地政士處理與不動產相關的法律程序，包括不動產轉移登記，確保所有權的正確轉移。根據當事人的具體情況和需要，可能需要與其中一種或多種專業人士合作。資產傳承規劃需要全面考慮法律及稅務等多方面因素，以確保繼承過程順利且符合被繼承人的意願。提前進行合法合規的規劃，不僅能保障財產的有效分配，還能減少家屬之間的矛盾與紛爭，為家庭和諧創造更好的條件。

 

律師回答：

關於這個問題，關於被繼承人可以規劃生後事情，常見如遺囑，民法第1187條規定：遺囑人於不違反關於特留分規定之範圍內，得以遺囑自由處分遺產。因此，寫遺囑時，不可以侵犯到繼承人的特留分。

 

資產傳承規劃需要注意的六個關鍵重點，涵蓋法律等多方面，目的是確保資產能合法有效地傳承，並減少繼承過程中的紛爭與不便。

 

第一個基本觀念是，遺產的金額及繼承人都是在被繼承人身故時依法確定的，任何試圖違法隱匿或轉移遺產以逃稅的行為，都是不可取的，並且可能導致更高的稅負或罰款。因此，在進行資產規劃時，應避免違法行為，選擇合法合規的方式處理遺產事宜。

 

第二，當繼承程序啟動後，首先需要辦理被繼承人的除戶登記。一旦除戶登記完成，被繼承人的所有金融資產和不動產會被凍結，直到遺產稅申報並取得完稅或免稅證明後才能進行資產移轉。因此，在生前可以透過保險規劃來籌備喪葬費用，例如設置身故保險金，讓受益人憑死亡證明和相關身份文件快速取得資金，應對喪葬等緊急需求，而無需等到遺產稅申報完成。

 

第三，國稅局、壽險公會和監理站能調閱的資產信息僅限於記名財產與負債，如存款、股票、不動產、保單等。如果被繼承人名下有珠寶、藝術品、黃金或境外保單等不記名資產，建議生前製作財產清冊並配合自書遺囑列明分配方式，避免未來繼承過程因資產不明或分配爭議而引發困難。如果資產過於複雜，則可以尋求專業財務顧問的協助，幫助梳理和盤點資產。

 

第四，確保想要照顧的對象能合法取得遺產十分重要。按照我國法律，只有民法規定的法定繼承人按順位享有繼承權。如果希望將財產分配給法定繼承人之外的人（如姪子、朋友或慈善機構），需要透過設立有效遺囑或其他合法方式（如信託或指定保單受益人）來達成心願，確保被繼承人或特定受益人的權益受到保障。例如，一位希望照顧非法定繼承人的親戚或好友的被繼承人，可以選擇以遺贈的方式將財產留給對方，同時也可以指定部分財產捐贈給慈善機構或宗教團體，從而實現自己的意願，避免繼承程序中產生不必要的爭議或無法完成的遺志。

 

第五，辦理繼承的行政程序通常相當繁瑣，特別是在親人過世後，家屬通常需要在悲痛中處理大量行政流程，包括準備文件、應對不同意見與聲音。此時，如果生前已經指定遺囑執行人，將能大大簡化程序並減少壓力。遺囑執行人是負責執行被繼承人遺志的重要角色，應慎重挑選，最好選擇熟悉法律或財務相關事務的人士，例如其中一位受益最多的繼承人、專業律師、代書或財務顧問，以確保繼承過程合法、快速且有效地進行，並保障所有相關人的合法權益。同時，遺囑執行人能有效化解家屬間的潛在衝突，避免因資產分配或程序問題而產生的不必要紛爭。

 

第六，完善的資產規劃還需要考慮遺囑的執行力與靈活性。隨著家庭結構或財產狀況的變化，應定期檢視並更新遺囑與相關規劃，確保它始終反映最新的家庭狀況和意願。定期與專業人士討論和調整資產規劃，能更好地預防未來可能發生的法律糾紛，也能進一步保障繼承人的利益。

如果要連特留分也不保留就要透過生前規劃，此時預先遺產分配涉及法律、財務和行政程序，因此在進行遺產分配時，當事人可能需要與不同專業人士合作。以下是當事人可能需要考慮的專業人士：

 

律師將為當事人提供法律建議，幫助當事人理解相關法律規定，並協助當事人處理法律文件和程序。可以協助當事人確定遺產分配的最佳方式，處理潛在的法律問題，並代表當事人在法律程序中。

 

會計師將幫助當事人處理與遺產稅相關的財務事務。可以幫助當事人評估遺產價值，計算遺產稅，準備相關的財務文件，並確保當事人遵守相關的稅務法規。

 

公證人可以為當事人提供公證服務，確保當事人的文件合法有效。可以證明文件的真實性，並保證其中的簽署者是合法的。在遺產分配中，公證人可以幫助當事人確保文件的合法性，例如遺囑或遺產分配協議。

 

地政士將幫助當事人處理與不動產相關的法律程序。可以協助當事人辦理不動產轉移登記，確保不動產的所有權正確轉移給合法繼承人，並處理相關的法律文件和程序。

 

根據當事人的具體情況和需要，當事人可能需要與其中一種或多種專業人士合作。例如，如果當事人面對複雜的法律問題，當事人可能需要首先與律師合作；如果當事人需要處理財務事務，當事人可能需要與會計師合作。總的來說，與專業人士合作可以幫助當事人確保遺產分配順利進行，並最大程度地保護當事人的權益。

 

財產(遺產品分配協議的架構設計及完整擬定：可以找律師處理。律師將協助當事人制定遺產分配協議，確保其中包含所有必要的條款和細節。

 

相關稅負評估及節稅規劃：由稅務律師或會計師處理。他們將評估遺產的稅務影響，並提出相應的節稅建議，以確保當事人最大程度地減少稅務負擔。這些建議將與遺產分配協議相結合。

 

遺產分配協議內容的公證：當事人可以請公證人為遺產分配協議提供公證服務，確保文件的合法性和有效性。

 

不動產（遺產）登記：後續的不動產登記可以交由地政士辦理。他們將負責處理不動產的轉移登記手續，確保所有權的正確轉移。

 

如果遺產分配協議非常複雜，當事人可以委託律師居中控管流程進度，確保每一步都能精確到位，避免任何違約或錯誤。此外，特定不動產不計入遺產總額或扣除額的相關證明也是由地政士處理。

 

簡單來說：

一、遺產分配協議的架構設計及完整擬定可找律師處理。

二、相關稅負評估及節稅規劃由稅務律師或會計師處理，並融入上述架構。遺產中關於特定不 動產不計入遺產總額或扣除額的相關證明是地政士處理。

三、遺產分配協議內容可以再請公證人作公、認證書。

四、遺產分配協議所衍生後續不動產（遺產）登記可交由地政士辦理。

 

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